【基金数据在哪看】怎么看懂基金的各种数据

财经知识的学习和应用需要注重综合能力的培养。投资者们需要具备市场分析、风险管理、资产配置等方面的能力，以实现长期的投资回报。下面谈闻财经带你一起了解基金数据在哪看，希望能给你一些启迪。

追个迟来的热点。

无论什么时候逛基金评论区，都会发现不少基民在发牢骚，觉得自己买的基金不行，不能给自己赚钱，甚至有些还亏得不少。

甚至有基民开始抖机灵，“哪里不行了？这么多年都是这样，不要睁着眼睛乱说，管理基金很难的……哪里不行了”？

于是有人接话，“有的时候找找自己原因，这么多年基金没有赚钱，有没有认真搞投资？”，当然，后面一定会加上个保命的狗头表情包。

调侃的意味十足，不过除开市场不好的原因外，如果我们投基金长期没有赚到钱，甚至是买一只亏一只，这个时候就一定要改变一下自己。

不改变的话！来市场上就不是来赚钱的，而是来把自己的钱给别人赚的。

改变的话很简单，就两个方向。

第一个方向：收手吧！阿祖

基金能赚钱，这一点我想没有基民会怀疑吧！

即使是亏了钱的人，或者说从来就没有浮盈过的人，也一定是这样想的。

不然，早就直接离场走人了。

别看有些人嘴上说着“没法玩”，“不玩了”，“基金都是骗人的”……

但自己的基金却不赎回，亏了也继续持有，这说明对基金还是有期待。

这里我泼一瓢冷水。

收手吧！真的，别玩基金了。

虽然说基金投资门槛很低，以至于现在大家都能买基金，但是如果不能在基金投资中赚到钱，真的不如不玩基金，去买点存款要香的多。

至少存款的本金是能够保障的，虽然利息现在比较低，但是多少也还有点；

基金是会亏钱的，行情不好的情况下，一年下来亏30%真的轻轻松松，

两者比较下来，存款比基金强的多。

特别是我看到现在不少人说“回本了就离场”。

要知道，我们买基金是为了挣钱，不是为了回本。

所以直接离场，以后不再碰基金才是好事。

02第二个方向：找找自己的原因

提前说明：赚不到钱肯定是市场的原因，市场行情不好，大多数人都无法赚到钱。

不过，在市场行情好的情况下，还是赚不到钱，这个时候，我们就需要找找自己的原因了。

是不是买入的时机不太对？

是不是挑选的基金不太行？

是不是有点贪了赚钱了舍不得走？

……

如果没有准备离开市场，还是想从基金投资中赚点钱，那么就必须“找自己的原因”了。

与其说是找自己的原因，还不如说是提升一下自己。

不少人买基金好几年了，但是实际投资能力却和新手没什么区别。

“买一只基金就是看他前面涨了觉得还能涨，就买了”

“看到手上的基金亏了，怕接着亏，着急忙慌的就卖了”

“看到别人推荐的基金，觉得是好基金，就买了”

“才刚回本，怕又跌下去，马上就卖了”

……

还有很多情况，就是完全没有自己的投资逻辑：买不知道为什么买，卖不知道为什么卖，亏钱了只当是自己运气不好。

当然，运气不好确实占一定的成分，市场行情不好的情况下，再优质的基金也可能亏损；但是，我们需要知道的是，提升自己的投资能力，能够让我们有更高的胜率。

换句话来说：我们亏钱了，这笔钱也不能让他白亏，要学点东西，就当是交了学费。（当然，我希望大家都能白嫖市场，学费能不交就不交）

03从认识指标开始

如果不准备离开市场，那就开始让自己变强一点吧！可以先从挑选基金开始。

最近，有个第三方基金销售平台在筛选基金上更新了不少指标，我们可以通过了解这些指标开始，以此来帮助我们找到适合自己的基金。

下面是一些常见的指标，我们可以了解一下我们挑选基金。

1.基金属性

在基金属性中有7个指标，分别是基金类型、申购费率、成立年限、基金规模、开放类型、申购状态以及风险等级。

①基金类型：就是根据投资标的的不同对基金进行的分类，包括股票型基金、指数基金、混合型基金、债券基金以及货币基金等，当然，除此之外，还有一些基金类型，比如说FOF基金（投资基金的基金）。

②申购费率：我们经常能够看到有些基金后缀为A，有些基金后缀为C。A类基金是指前端收费，我们在购买的时候需要缴纳一定的申购费；C类基金则是后端收费，申购的时候不需要缴纳费用，但是运作过程中会收取销售服务费，每天直接计提相关费用。一般来说，长期持有适合购买A类，短期持有C类更划算。

③成立年限：基金成立到目前有多长时间。

④基金规模：基金资产的规模大小。基金规模太小，可能有清盘的风险；基金规模太大，则可能会出现“船大不好调头”的情况，收益跟不上节奏。一般来说，选择适中规模的基金比较合适。

⑤开放状态：基金在任意一段时间内是否可以申购或者赎回，主要分为全开型、定期开放以及锁定持有等三种类型，这一点对资金灵活性要求高的人来说是比较重要的。

⑥申购状态：基金此刻开放买入的状态，分为认购、申购、暂停三种状态。认购一般指的是新基金募集期，申购则是我们平时随时可以买入的状态，暂停是处于封闭期。

⑦风险等级：综合考虑产品类型、流动性、波动率等因素后对基金风险的划分，有五种分类，分别是低、中低、中、中高、高。

在上面7个指标中，我觉得最重要的就是风险等级，一定要选择自己风险承受范围内风险等级的基金进行投资，在此基础上再去分析其他指标。

2.收益能力

这里有8个指标可以反映基金的收益能力，以前我们一般只用其中的1个或者2个，现在我们可以更多的进行考虑。

①收益率：这个是我们常用的，就是看基金的阶段收益表现。比如很多人在挑选基金的时候喜欢用基金收益排行榜，就是根据这个收益率排出来的。

②收益率同类排名：就是把收益率指标做了一个排行，通过与同类基金进行比较来反映这只基金在同类基金中的表现。

③历史盈利概率：指的是在所选区间内，任意时间买入并持有一段时间，获得正收益的概率。看描述就可以知道，这个概率是越高越好。

④年化收益率：这个大家都不会陌生，所选区间内，将基金的收益率换算成年化值。

⑤年化收益率同类排名：和之前一样，就是把年化收益进行排名。

⑥超大盘收益率：所选区间内，超过沪深300的收益率。我们经常能够看到有些成熟的投资者会说跑赢了大盘多少，用的就是这个指标。因为市场行情不好的情况下，大家的收益都好不到哪里去，甚至都是亏得，这个时候反映投资能力就可以用这个指标了。一般来说，这个指标主要用于权益类基金。

⑦创新高次数：所选区间内，基金净值突破历史最高点，再创新高的次数。（纯债基金就不要用了，不是特殊情况下，几乎天天都在创新高）

⑧指数增强回报：所选区间内，指数基金超过其跟踪指数的收益率。不用说，这个指标只适用于指数基金。

在上面8个指标中，我们比较常用的就是收益率和收益率同类排名，不过在了解其他指标之后，我们也可以联合起来使用，历史盈利概率和超大盘收益率都是比较不错的指标。

3.抗风险波动

以前我们在看风险波动情况的时候，主要使用的指标就是最大回撤，不过现在更新过的指标还包括最大回撤同类排名、波动率同类排名、最长解套天数以及跟踪误差等。

①最大回撤以及最大回撤同类排名：上面提到的这些指标中，最大回撤无疑还是最实用的，指的是所选区间内，基金净值下跌的最大程度。换句话来说，就是在所选区间内，我们可能出现的最大亏损。这个值肯定是越低越好，越低说明基金在控制回撤的时候能力越强。

②波动率同类排名：衡量的是所选区间内，基金净值的年化波动率在同类基金中的排名。

③最长解套天数：衡量所选区间内，基金经过大跌之后，恢复到下得前位置所用的最长时间。

④跟踪误差：基金跟踪其指数的偏离程度，主要也是针对指数基金的。

在抗风险波动的指标上，虽然增多了几个指标，不过我觉得最实用的还是最大回撤。

4.投资性价比

我们在买东西的时候会在意性价比，同样的东西哪家更便宜买哪家，同样的价钱哪家东西质量更好买哪家。

在投资的时候同样如此，因为投资相当于是在用风险置换收益，那么我们在承受同样的风险时，肯定是预期收益越高越好；而在预期收益相当的时候，当然是承受的风险越低越好。

关于投资性价比的指标主要有夏普比率、卡玛比率以及信息比率，而这个平台则是将它们进行了同类排名。

①夏普比率：夏普比率反映的就是最直观的投资性价比，每承受一单位风险的情况下，能够获得的超额收益情况，值越高越好。

②卡玛比率：反映的是基金的收益回撤比，承担单位回撤下获得超额收益的能力。

③信息比率：反映的是指数基金的跟踪性价比，承担单位跟踪误差下获得超额收益的能力。（主要针对指数基金）。

上面三个指标，夏普比率的使用频率相对来说是最高的。

5.持仓特点

我觉得这是一个比较重要的指标分类，不过在实际投资中，大家可能关注或者使用的比较少，或者即使使用也就用了其中的一个。

①重仓行业：可能这个就是这一分类中唯一被常用的指标。指的是基金重仓的某一行业的股票，比如说制造类、医药、科技等等，实际上这些行业还可以细分，比如说制造业还可以分为钢铁、电池、光伏、基建等。

②持仓风格：有三种风格，分别价值、成长、均衡，无法说哪一个更好，只能说不同的风格适合不同的投资者，比如说我更倾向买均衡风格的基金。

③持股集中度：指的是基金前10大重仓股占总持仓的比例，衡量的是基金持股的集中程度，有四个类型，分别是持股集中、持股较集中、持股较分散以及持股分散。持股越集中，踩中市场节奏的时候收益越高，当然，踩不中的话承受的风险也是越高的。

④持股热门度：衡量基金持仓个股在市场中的热门情况，分为偏爱热门股、较偏爱热门股、较偏爱冷门股、偏爱冷门股四类。

⑤持股估值：衡量基金持仓个股的估值高低，分为持股估值高、持股估值较高、持股估值较低、持股估值低。相对来说估值低一些，我们需要承受的风险更低，而且基金净值上升的空间更大。

⑥持股换手率：衡量基金调整持仓个股的频繁程度。

⑦机构占比：衡量机构投资者在基金中的份额占比。个人觉得这个比例适中比较合适，比例低的话说明专业的基金投资者可能都不怎么看好这只基金，比例太高有可能会出现机构投资者集中赎回，导致基金清盘的风险。

⑧单一持有人占比：单一投资者在基金中的最高份额占比。

⑨基金公司自购：基金公司买了自己管理的基金。虽然不能说自购了的基金就一定能赚钱，不过相对来说，还是说明基金公司对这只基金有信心一点。

⑩可投沪港深：可以投资港股。对于一些比较看好港股的投资者来说，可以投资港股的基金还是比较不错的，可以关注一下这类。

上面的十个指标，我比较常用的有重仓行业、持仓风格、持股估值，其他的用的相对较少，不过以后也可以兼顾着看一看。

6.基金经理

对于主动型基金来说，基金经理是绝对的灵魂，好的基金经理能够带给基金更高的收益，更小的回撤。所以我们在挑基金的时候，一定要关注基金经理。

主要有四个指标可以看：

①从业年限：基金经理从开始管理公募基金以来的时长。虽然新基金经理的业绩不一定就比老基金经理的差，不过，从稳重的角度来说，我还是更喜欢有一定经验的基金经理，至少要经过一轮牛熊周期的转换吧！

②管理规模：基金经理管理的非货币基金总规模。规模并非越大越好，因为基金行业有“双十限制”，有时候规模大了可能都无法找到好的投资标的，选择适中即可。

③年化回报率：基金经理从业以来，管理基金的年化回报率。这个指标自然是越高越好，代表的就是基金经理的实力。这个指标和从业年限需要搭配起来使用，毕竟有些刚开始管理公募的基金经理遇到行情好的情况下，可能一下子收益就非常高，但这并不能代表他就一定很强，只不过运气好。

④金牛奖经理：金牛奖是基金行业比较权威的奖项，有这个奖表明基金经理在某一时期有比较突出的表现。

上面的指标都是通过历史数据得出来的指标，虽然历史业绩无法表明未来也能取得比较好的业绩，但是我们需要知道的是“学霸考上985的概率更高”，历史表现好的人未来获得更好表现的概率更高。

最后

上面提到了六个大类，一共36个指标，我们在挑选基金的时候可以根据这些指标选择适合自己的基金进行投资。

需要注意的是，上面一些指标是根据历史数据做出来的，无法代表未来的业绩，不要以为选出来的基金就一定能够带来超高的收益，只能说在某段时间的表现是比较不错的。

此外，基金投资想要稳定的赚钱，我们控制不了市场行情，但是我们能够提高自己的投资能力，去选一只优质的基金，在合适的时机买入，在合适的时机卖出，这都是我们能够获得收益可以控制的事情。

最后，重点来了：祝大家都能在市场中获得超高的收益

温馨提示：基金有风险，投资需谨慎。

从上文，大家可以得知关于基金数据在哪看的一些信息，相信看完本文的你，已经知道怎么做了，谈闻财经希望这篇文章对大家有帮助。