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封闭式基金可以有几个、封闭式基金最少买多少

2024-05-08 08:15:35基金

财经知识的学习和应用需要注重长期投资的理念。投资者们需要具备长期投资的思维方式和耐心,以实现稳健的投资回报。接下来,谈闻财经小编会对“封闭式基金可以有几个”进行一个分析,并对本文标题“封闭式基金可以有几个、封闭式基金最少买多少”做一个详情解答,希望可以给你带来一些启示。

封闭式基金可以有几个、封闭式基金最少买多少

记者 黄慧玲

首批可投新三板的基金将在6月10日(下周三)同时发售。

在首批申报的六家基金公司中,有五家基金公司已经发布了招募说明书。从产品设计来看,第一批“吃螃蟹”的基金步调相对谨慎。

一方面,新基金均设置了募集上限,从15亿元到30亿元不等。另一方面,契约规定投资于新三板精选层股票市值最大不超过基金资产净值的20%,个股仓位不超过5%。据业内人士介绍,产品成立初期会对精选层以打新方式参与,力争获取打新收益。

那么,这五只基金有什么具体差异,该如何选择呢?

从成立方式看,华夏基金与招商基金采取的是发起式基金的形式,公司将出资自购,承诺持有三年。

从运作模式看,分为定期开放式和滚动持有两种模式。

华夏成长精选六个月定开、富国积极成长一年定开、招商成长精选一年定开、汇添富创新增长一年定开四只基金采用定期开放运作模式,而万家鑫动力月月购则对每份基金份额设定一年的滚动持有期。

对于投资者而言,不论是定期开放式还是滚动持有式,资金都需要封闭一段时间。但对基金而言,滚动持有本质上仍属于完全开放式基金。因此,在新三板精选层的投资上限方面,这类基金的上限为15%,略低于设置了封闭期的基金(封闭期最大投资比例为20%)。

除了产品设计方面有一定差异外,更重要的仍然是对“人”的筛选。首批基金均为主动型基金,基金经理将主导基金的投资风格和未来业绩表现。以下为各家公司派出的基金经理名单:

此次招商基金与华夏基金采取了双基金经理管理制,其他均为单基金经理。

华夏基金的拟任基金经理为顾鑫峰和林晶。林晶17年开始担任公募基金经理,目前管理华夏创新前沿等基金。而顾鑫峰是华夏子公司新三板业务部行政负责人,这是他第一次做公募基金经理。

招商基金的拟任基金经理为郭锐和万亿。郭锐是这批基金经理中资历最老的,担任基金经理近8年。万亿则有新三板方面的投资管理经验。

从阶段业绩来看,业绩较好得是招商基金郭锐与富国基金杨栋。以下为wind对基金经理拟合业绩的统计(截止至6月7日):

今年以来,郭锐的表现最好,杨栋的收益也超过了20%。从三年期业绩来看,杨栋则更胜一筹。从投资风格来看,郭锐偏向大盘价值风格,换手率相对较低。而杨栋风格更偏成长,换手率更高一些。

综上所述,从产品的设计与人员配置来看,招商与华夏基金在公司层面的重视程度相对更多。从基金经理过往表现来看,招商与富国基金的产品可重点关注。

需提醒的是,首批新三板基金都是偏股混合型基金,股票仓位下限为60%,风险相对较高。并且,可投资新三板精选层股票需承担新三板机制下的特定风险,包括流动性风险、转板风险、投资集中风险、经营风险、降层风险、终止挂牌风险、股价波动风险等。

看完本文,相信你已经对封闭式基金可以有几个有所了解,并知道如何处理它了。如果之后再遇到类似的事情,不妨试试谈闻财经推荐的方法去处理。

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