基金持仓收益为负数
股票市场是一个需要长期持有的市场,投资者需要有耐心和毅力,不断学习和调整自己的投资策略,才能在市场中获得长期的稳定回报。下面,谈闻财经将带领大家一起认识基金持仓收益是负数是什么意思,希望可以帮到你。
对于刚刚买基金的朋友在持有基金的时候会遇到这样的情况,比如说持有的基金显示持有收益为正,但累计收益一栏却显示为负,这种事情遇到了就会比较的疑惑,我有一位朋友就遇到这类的现象,所以我觉得也可以把这个现象当做一个问题来分享给大家,大家也温习一下功课,那么,基金为什么持有收益为正累计收益为负?是什么原因导致这样的现象呢?咱们一起来研究一下:
咱们找一张现实的事例图,比如如下:
如上图,大家看,持有收益21.61元,持有收益率5.07%,这是满满的高兴对不对,可是一看累计盈亏却发现是-115.52元,这是难道亏了吗?
在回答这个问题前,首先要弄清楚,持有收益和累计收益的概念:
【持有收益】
持有收益指的是某只基金当前持有的份额所产生的收益,比如说上图这只基金,显示持有的收益是正的,那就是说当下你持有的这只基金的持有收益是赚钱的,如果显示持有收益是负的,那就是说明你当下持有的这只基金是亏损的。
【累积收益】
累积收益指的是从买一只基金开始,包括赎回和正在持有的过程中买入和卖出操作后的收益和,比如说:某只基金第一次入金1000元,已经确定份额,此期间市场比较好,所以基金持有收益显示赚了100元,而投资者认为市场不错再次入场买入基金,但是此时的市场发生了变化,基金出现了下跌亏掉了100元,投资者全部赎回,此时累计收益就开始记录了,为一100,而持有收益因为没有持仓了显示为0。
后面,随着市场的变化投资者又判断这只基金未来有戏,于是买入1000元,的确这只基金表现比较好,持有期间赚了80元,此时持有收益显示为正的,但是累计收益是(-100 80)=-20,累计收益反而是负的,这样就出现了持有收益为正,可是累计收益为负的情况。
当然,这里也只是粗算,因为落实到现实情况,这里面还有关于手续费,管理费的问题,现实的情况下还比较复杂,在赎回时基金的收益减掉各类费用,才是我们的真实收益,不过例子里的逻辑对于讲明白持有收益和累积收益是可以的,这里还有一个小贴士提醒,就是累积收益是以每次赎回后的收益正负来加以计算的,因为这样才能够实现“累积”的加减运算。
明白逻辑很重要,比如累积收益为正、持有收益也为正,累积收益还比持有收益多,甚至持有收益为负,累积收益也为负,也能理解的通,总之,对于咱们投资者而言,希望持有收益和累计收益都为正,这才是咱们盼望的啊。
生活中的难题,我们要相信自己可以解决,看完本文,相信你对 有了一定的了解,也知道它应该怎么处理。如果你还想了解基金持仓收益是负数是什么意思的其他信息,可以点击谈闻财经其他栏目。
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