什么是基金的单位净值增长率?
股票市场是一个充满机会和风险的市场,投资者需要有正确的投资理念和风险意识,避免盲目跟风和过度自信,以免造成不必要的损失。接下来,谈闻财经将跟大家是介绍关于基金的增长率怎么看的,希望可以帮你解惑。
什么是基金的单位净值增长率?
答本期单位基金净值增长率=(本期第一次分红或扩募前单位基金资产净值÷期初单位基金资产净值)×(本期第二次分红或扩募前单位基金资产净值÷本期第一次分红或扩募后单位基金资产净值)×…… ×(期末单位基金资产净值÷本期最后一次分红或扩募后单位基金资产净值)-1其中:分红前单位基金资产净值按除息日前一交易日的单位基金资产净值计算分红后单位基金资产净值=分红前单位基金资产净值-单位分红金额扩募前单位基金资产净值=实收基金除权日前一交易日基金资产净值÷扩募前基金总份额扩募后单位基金资产净值=(实收基金除权日前一交易日基金资产净值+扩募金额+扩募期间冻结利息+扩募费余)÷扩募后基金总份额计算期内成立基金的期初单位基金资产净值=(成立日实收基金+未折为基金份额的发行期间冻结利息+封闭式基金的发行费结余)÷成立日基金单位总份额
请专业人士解答一下债券型基金中:累计净值、月增长率、年增长率 怎么看。 怎样判断一只基金的收益情况
答基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速,基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低。因此,如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准,就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。净值增长率和累计净值增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内(如一年内)资产净值的增长率,可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现;累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率,可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现。累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比(包含分红部分)按照证监会的要求,基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值,如果当日有分红,则今日净值增长率=[今日净值-(昨日净值-分红)]/(昨日净值-分红)。前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值,如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦,但计算结果与上述标准结果有些误差。自20世纪70年代以来,基金净值增长率和累计净值增长率已成为国际著名基金评价公司和基金投资者的常用评价指标,用以评判基金管理人的投资水平。其中,在计算基金净值增长率时,如果当期基金分红,会使得基金净值下降,因此必须将分红金额加回到期末基金净值当中。在基金没有分红的情形下,基金的累计净值增长率就等于基金成立以来净值的增长率;在有分红的情形下,则必须以每次分配点为界分别计算各时间段的净值增长率(计算时要将分红金额加回到各个期末的基金净值中去),再计算整个时间段的累积增长率,这样就能把分红的因素考虑进去。
看完本文,相信你已经对基金的增长率怎么看有所了解,并知道如何处理它了。如果之后再遇到类似的事情,不妨试试谈闻财经推荐的方法去处理。
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