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基金又火了,这一次是ETF基金。
Wind数据显示,截至5月底,今年累计已发行成立的ETF基金规模达到531亿元,比去年同期高出229亿元,增长超过75.8%。
ETF基金为什么这么火?该如何投资ETF基金?一起跟小招来看一看。
和小招一起巩固ETF基础知识:
ETF基金是一种交易型开放式指数基金,名字听起来复杂,其实简单来说是两点:
1、投资者可以向基金公司直接申购赎回;
2、申购获得的ETF份额,可以像股票一样在证券市场直接交易买卖。
相较于其他种类的基金,ETF基金由于可以直接在证券市场买卖,十分灵活性。
回望从2004年第一只ETF诞生以来的16年,ETF市场整体不温不火。直到2019年,ETF的发行规模爆发式攀升至1800亿,投资者才意识到ETF市场真的不一样了。
2020 ETF为何星星之火燎原之势?
2020年ETF的这把火继续燃烧,烧得更旺。
今年前5个月,ETF基金规模已经达到531亿元,而过往的16年中,仅有3个年份全年实现了500亿规模的发行。也就是说,2020年5个月的发行规模,超过了历史上13个年份。
发行规模大幅增长,到底是哪些人在买?
最主要的人群还是个人客户,不过并不是一般的个人客户,而是有执念的个人客户。他们将ETF视为股票替代品,ETF大潮下的这类个人客户正在引领一波趋势,贡献了今年ETF新增资金量的7成比例。
除了个人客户,以保险、理财为主的机构客户也逐步发力ETF基金。这些机构在做好资产配置整体框架的基础上,加大了ETF基金的持仓比例。
促使这类机构加大持仓的主要因素在于ETF基金的风险性。直接购买股票,涨时可能会大幅度上涨,但跌时也会大幅度下跌,高收益的同时风险波动也在加剧。
ETF基金则同时购买一篮子股票,在一定程度上弱化了波动带来的风险性,侧重稳健性。此外,ETF基金能够在一二级市场进行交易,相较于普通基金流动性更强,也更有利于及时把握市场机会。
投资需谨慎,如何用ETF进行投资?
ETF基金说得再好,终归还得落到具体投资上。市场单边上涨或下跌,投资者自然看得出来,但是如果市场很难判断,又该如何操作?
稳健的策略是采用基金定投的方式,其本质是逢低加仓、分批买入。与平时基金定投的定时定量不同,ETF基金可以用网格法,按照点位来做定点投资。
比如,从3000点开始并以此作为基准点,每跌100点,买入1000元,每涨100点,卖出1000元,低了加仓,高了减仓。
当然,除去定投外,投资者也可以通过估值法投资。这种方法讲究的是低估值买,中估值持有,高估值卖,这里估值的高低参考的是历史估值分位数。
简单来说,历史上估值会有自己的分布区间,如果当前的估值水平在历史中处于50%以下,就是低估值,高于80%就是高估值,中间部分为中估值。
最后小招想问问大家,对ETF有独到的看法吗?有进行过投资吗?评论区一起来聊一聊。
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