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b级基金在什么情况下才能下折

2024-05-05 23:07:34基金

财经是一个涉及广泛的领域，不仅包括股票、基金、债券等金融产品，还包括房地产、税收、保险等方面。对于普通人而言，了解财经知识可以帮助他们更好地规划自己的财务，实现财务自由。接下来，谈闻财经将介绍分级基金什么时候下折，希望可以让你在这方面有更深入的认识和了解。

本文概要：

1、b级基金在什么情况下才能下折
2、分级基金下折计算是什么方法
3、什么是分级基金上折和下折
4、分级基金是如何折算的？
5、怎么样才知道股票基金什么时候会下折呢？
6、我买了分级基金一带B，我如何知道什么时候会出现基金下折?

b级基金在什么情况下才能下折

最佳答案下折是分级基金不定期折算的一种形式，为了保护A份额持有人的利益，约定当B份额的净值下跌到一定价格（一般是0.25元，转债基金是0.45元）时，基金公司按照合同对分级基金进行向下折算，使得A、B份额的净值都回归到初始净值1。

下折的影响

一旦触发下折，分级A将以母基金的形式获得一定的折价收益，以及当期利息。分级B将扣除溢价资金和支付给A的利息，这部分资金占比因溢价率不同而定，多数情况下为50%-90%左右。

分级基金下折计算是什么方法

最佳答案收盘净值在0.25以下时发生下折。下折折算完全看净值，不看股价。下折后股价和净值都变成1元，股数相应减少数量。具体算式自己百度去，说了你也不懂，近似算一下如果开盘时净值和股价正好0.25的话，亏损20%(因为下折时要停牌两天，净值要随母基金变动的)

什么是分级基金上折和下折

最佳答案分级基金上折和下折即分级基金为了调整杠杆或合理分配持有人利益，对母基金旗下A、B份额净值定期或不定期进行净值折算的做法。

分级基金折算可分为定期折算和不定期折算。

分级基金上折和下折之定期折算，不上市交易的基金只有定期折算。

定期折算指在某一个固定的时候进行折算。一般有两种情况：每年的第一个工作日或基金满1个运作周期之后的开放日。有的基金是对AB份额分别进行折算。

有的基金是对母基金和A份额进行折算，对B份额不折算(仅限定期折算)，在定期折算的时候，不管基金的净值是多少，都会进行折算。当不定期折算的时候，上折和下折的处理方法也是不一样的。分级基金何时进行折算，以及如何折算的问题会在基金招募说明书里进行说明。

扩展资料：

分级基金折算是使得子基金份额获得可以按照净值赎回的母基金形式的分红，从而保证交易价能体现净值的价值。如果某分级基金在某一阶段的子基金份额都没有折算得到母基金的分红，对它们进行任何净值的赋值都是个“名义”上的数字，而不能得到实质性地兑现。

例如在申万收益净值≤1元时候申万深成指分级没有折算，此时申万收益和申万进取两个份额净值都失去意义。折算分为到期折算、定期折算、不定期折算。多数B类份额不参与定期折算。

双禧100、嘉实多利、南方消费、同庆800分级的定期折算B类份额在净值超过1元的部分也折算为母基金份额。由于发生下折的时候A类净值超过75%的大部分折算为母基金。

参考资料来源：搜狗百科-分级基金

分级基金是如何折算的？

最佳答案分级基金称为不定期折算，又称为“到点折算”，分为向上折算（上折）和向下折算（下折）。

发生向上折算时，A类的上折和定折相同，得到净值超过1元的部分以母基金份额得到的约定收益，B类份额净值超过1元的部分折算为母基金。上折对A类无影响，但会使B类恢复为较高的初始净值杠杆。

假设B类下折为B净值≤0.25元，发生向下折算时，下折日B类净值0.242元，A类净值1.036元，母基金净值0.639元。则每1000份净值0.242元的B类，折算为242份净值1元的新的B类；每1000份净值1.036元的A类，折算为242份净值1元的新的A类和1036-242=794份净值1元的新母基金；每1000份净值0.639元的母基金折算为639份净值1元的新母基金。

在接近下折时，原先溢价或折价交易的B类基金的溢价值或折价值会缩小到原来的四分之一。例如原先溢价值0.12元的B类，在净值0.25元发生下折时交易价就为0.28元，溢价值缩小为0.03元。原先折价值0.08元交易的B类，在净值0.25元下折时交易价就为0.23元，折价值缩小为0.02元。原先平价交易的B类，在发生下折时仍旧接近平价。